O que é a transferência de custódia?

A transferência de custódia é o processo pelo qual o investidor transfere suas ações e outros ativos de uma corretora de valores para outra. Dessa forma, o investidor pode pedir a mudança da conta de custódia dos seus investimentos de uma instituição para outra.

Essa operação pode ocorrer, por exemplo, quando um cliente encontra uma corretora que oferece serviços mais compatíveis com seu perfil de investidor.

Isso acontece porque existem corretoras que possuem propostas de valor diferentes. Por exemplo, algumas oferecem serviços mais básicos em troca de menos taxas. Por outro lado, outras cobram mais caro por um serviço e atendimento mais elaborado.

Como fazer a transferência de custódia?

Falamos de alguns dos motivos que podem influenciar a tomada de decisão de mudar de corretora. Agora, veremos o passo a passo de como realizar, de fato, a transferência dos ativos de uma corretora para outra.

Primeiramente, é preciso identificar em qual instituição estão custodiadas as ações, como bancos, corretoras ou corretoras independentes. Isso é preciso porque os procedimentos variam de acordo com dois tipos de custódia dos ativos.

Transferência de conta de custódia aberta na CBLC

Na maioria das vezes, os investidores possuem posição em conta de custódia aberta na CBLC (Companhia Brasileira de Liquidação e Custódia). Nesse caso, será preciso solicitar a transferência dos investimentos por meio do preenchimento de um formulário.