0:18

Mundo Financiero Seguro , hasta

0:20

las innovaciones en fintech y

0:22

tecnologías de detección y

0:25

aprendizaje automático . Descubriremos

0:28

juntos cómo navegar

0:30

las regulaciones del mercado y

0:32

evolucionar en la gestión de riesgos

0:35

y seguridad bancaria . Únete

0:38

a nosotros para convertir estas

0:40

tendencias en herramientas poderosas

0:43

para un mundo financiero

0:45

seguro . Según

0:52

el senador Matías Walker , la ley

0:54

número 21.595

0:57

, publicada el 17 de agosto de 2023

1:00

, se concibe como un paso necesario

1:02

para modernizar el Código Penal chileno

1:04

y equiparlo con las regulaciones

1:06

internacionales vigentes en

1:09

los Estados Unidos y Europa . Esta

1:11

perspectiva representa un cambio sustancial

1:14

en la forma como se abordan los delitos económicos

1:16

en el país y su impacto en el

1:18

gobierno corporativo de las empresas chilenas

1:21

. En términos generales , la

1:23

persona que comete un delito es quien enfrenta

1:25

la responsabilidad legal . Introduce

1:28

además a agramantes cuando los ejecutivos

1:31

participan activamente en un delito , lo

1:33

que incrementa el riesgo

1:35

de condena para ellos . También

1:37

tenemos que entrar en contexto que sistemiza

1:40

los delitos económicos y atentados

1:42

contra el medio ambiente . Regula

1:44

las penas y consecuencias aplicables a las personas responsables de estos delitos económicos y atentados contra el medio ambiente . Regula las penas y consecuencias aplicables

1:46

a las personas responsables de

1:48

estos delitos . Esta ley entró en vigencia

1:51

desde el día de su publicación , con excepción

1:53

de las normas que modifica la ley

1:55

número 20.393

1:58

, que nos habla sobre la responsabilidad

2:01

de las personas jurídicas , que regirán

2:03

desde el 1 de septiembre de 2024

2:05

. ¿cómo están ? Soy Juan José

2:07

Ríos . Bienvenidos a Mundo Financiero

2:10

Seguro , el podcast de PlusTI . En

2:13

este capítulo vamos a analizar juntos

2:15

la Ley 21.595

2:17

y su impacto en Chile . Hoy

2:20

nos acompañan José Ignacio Camus

2:22

, founder Partner y

2:24

COO de Admiral Compliance

2:27

, empresa consultora dedicada

2:29

a brindar una gama de servicios esenciales

2:32

en el ámbito de cumplimiento normativo

2:34

, y Raúl Castellanos , gerente

2:36

de producto de AML de PlusTI

2:38

. José Ignacio Camus nos acompaña

2:41

desde Chile y Raúl Castellanos está

2:43

aquí con nosotros en Guatemala .

2:52

Gracias a ambos , qué bueno poder contar con su compañía y , por supuesto , toda la información

2:54

que vamos a compartir .

3:02

Muy buen día , Juan José . Muchas gracias por la introducción . Doy el paso también

3:04

a Raúl , que va Un gusto saludarte en esta nueva oportunidad

3:06

que tenemos del podcast y

3:09

también un placer poder compartir con José

3:11

Ignacio en esta nueva aventura

3:13

que nos trae en esta oportunidad .

3:16

Muy bien , comenzamos contigo , josé Ignacio

3:19

. Antes de comenzar , quiero que

3:21

por favor nos amplíes

3:23

por qué y las razones

3:26

de la promulgación

3:28

de esta ley .

3:31

Muchas gracias , josé . En

3:34

la Cossística Nacional se presentaron varios

3:36

casos de financiamiento irregular

3:38

de campañas políticas , casos

3:40

como Penta , sqm

3:43

, corpesca , en donde los

3:45

ejecutivos principales de estas empresas

3:47

financiaron de forma irregular

3:50

campañas políticas , siendo

3:52

perseguidos por393,

3:55

. No podía perseguir efectivamente

3:57

a las personas jurídicas ni tampoco

4:00

a las personas naturales que estaban detrás

4:02

de la comisión de ciertos ilícitos

4:04

. Estos

4:12

casos fueron fortalecidos y

4:14

llevaban a notaría pública , producto

4:17

de un caso que tuvo relación con

4:19

los hijos de la expresidenta

4:22

Michelle Bachelet y su nuera . En

4:24

este caso específico , se requirieron de

4:26

financiamiento regular para compras de

4:28

terrenos para los cuales su

4:31

uso fue cambiado posteriormente , recibiendo

4:33

un beneficio económico que

4:36

generó un descontento social . Requiriendo

4:38

de una ley que atacara efectivamente

4:41

la responsabilidad penal de la persona jurídica

4:43

y de las personas que están dentro

4:45

de la organización de forma transversal

4:48

, esta ley establece nuevos delitos

4:50

, nuevas penas efectivas

4:52

, nuevas penas de multas y

4:54

, a la vez , establece nuevas categorías de

4:56

delitos efectivos .

4:58

Gracias por poneros en contexto , josé Ignacio

5:01

. Ahora , para poder entender qué

5:03

es la ley de delitos económicos , ¿qué nos puede desampliar

5:05

? Bueno , es la ley de delitos económicos , ¿qué nos puede desampliar ?

5:07

Bueno , la ley de delitos económicos ¿por

5:09

qué se le llama así ? Si bien también

5:12

persigue delitos medioambientales , es

5:14

producto de que en

5:16

la normativa local no existía

5:19

una tipología específica respecto

5:21

a la comisión de delitos financieros

5:24

y económicos , si bien existía un marco general

5:26

, producto de la ley de mercado de valores , específica respecto

5:28

a la comisión de delitos financieros y económicos . Si bien

5:31

existía un marco general producto de la ley de mercado de valores , esta

5:33

podía ser aplicada solo en ese

5:35

ámbito La ley de mercado de valores y en el aspecto financiero como tal

5:37

, respecto

5:39

a financiamientos regulares de empresas , cohechos , lavado de activos , era que ya existían delitos asociados

5:42

, pero no había nada asociado

5:44

a delitos tributarios , concursales

5:46

, delitos de secretos comerciales

5:49

, fraudes y demás

5:51

. Y esta ley , ¿qué es lo que llegó a

5:53

fortalecer lo que era la persecución y

5:56

la responsabilidad en esta comisión de delitos

5:58

? Se agregaron más

6:00

de 200 delitos al catálogo por los cuales las

6:02

personas jurídicas y las personas naturales podían

6:04

ser perseguidas en la comisión de estos delitos . Se

6:06

amultaron las penas , a las personas jurídicas

6:09

también y a las personas naturales . Actualmente

6:11

, bajo la ley 21.595

6:13

, si una empresa comete un delito

6:16

perseguido por esta ley , puede

6:19

ser disuelta de forma inmediata y

6:21

su personal ejecutivo puede ser encarcelado

6:24

de forma inmediata y su personal ejecutivo puede ser intercelado de forma

6:26

inmediata . Eso es lo que llegó a fortalecer la

6:28

ley 21.595

6:30

de delitos económicos .

6:33

Gracias , José Ignacio . Luego de conocer estos

6:36

ejemplos de casos relevantes

6:38

de delitos económicos en Chile y las penas

6:40

asociadas , voy contigo , Raúl

6:42

¿Qué importancia

6:44

tiene el contar con

6:46

un sistema automatizado para abordar

6:48

los compromisos de esta ley ? Y podía

6:51

yo también preguntarte qué elementos esenciales

6:53

se debe considerar esenciales se debe considerar

6:55

?

6:56

Gracias , juan José . De hecho

6:58

, por la explicación que nos ha dado José

7:00

Ignacio , podemos

7:03

ver que hay una gran cantidad de elementos a orquestar en un proyecto

7:05

de esta magnitud y la continuidad

7:08

, asimismo que debe mantenerse , en cuanto al monitoreo

7:10

de controles . Por estas

7:13

razones , es de suma importancia contar

7:15

con un sistema automatizado para

7:17

impulsar tanto la eficiencia operativa

7:19

como la continuidad de los programas de prevención

7:22

de estos delitos contenidos

7:24

en la ley . Por otro

7:26

lado , podríamos decir el no . Contar

7:28

con un sistema automatizado aumenta

7:31

sustancialmente la probabilidad de incumplimiento

7:34

, particularmente por el volumen

7:36

de actividades que conlleva la gestión

7:38

integral de los compromisos

7:40

requeridos por esta ley . Me

7:42

explico de la siguiente manera Yo veo

7:44

cinco elementos esenciales para

7:47

poderla cumplir . El

7:49

primero de ellos es una gestión

7:52

robusta de gobierno corporativo

7:54

. Esto es parte de lo que menciona

7:56

la ley y , fundamentalmente , yo

7:58

lo veo partiendo desde las tres

8:00

líneas de defensa en cuanto a

8:03

las áreas comerciales , a

8:05

los gestores y dueños de riesgos , la

8:07

auditoría , sin olvidar que esto

8:10

es una gestión corporativa , de

8:12

tal manera que el tone at the top , desde

8:14

la junta directiva , ceo y

8:16

demás niveles altos de mando , es

8:19

sumamente importante que

8:21

se involucren . En otras palabras

8:23

, el gobierno corporativo debe de partir

8:25

con las directrices sobre

8:27

cómo quieren que se aplique este

8:29

tipo de normas a nivel corporativo

8:32

. Un

8:58

segundo elemento que nos lleva tomado de la mano con el de gobierno es el cumplimiento normativo , y eso

9:00

debe tomar en cuenta el tipo de actividad de las empresas , sea de mercado de valores financieras , bancan

9:02

, compromisos comerciales también , y sobre ello tener un sistema de monitoreo y observatorio

9:04

de esas leyes para poderlas cubrir . Un

9:06

tercer punto muy importante , que

9:09

es el que también mencionaba José Ignacio , es

9:11

todo el tema de fraude laboral o fraude

9:13

ocupacional , que también se le conoce así

9:15

, y es el que pueden cometer

9:17

los empleados de la organización . Aquí

9:20

podemos hablar de delitos tributarios

9:22

, de delitos contra el medio ambiente , contra el

9:24

patrimonio , falsedad , etc . Y

9:27

esto lo podríamos clasificar como

9:30

apropiación indebida de activos , corrupción

9:32

y fraude de estados financieros . Un

9:35

cuarto elemento sería todas las políticas

9:37

de cohecho o anticorrupción al

9:40

interno de la institución Y

9:42

finalmente , observar los

9:44

procedimientos antilavado

9:46

de dinero o todos

9:48

aquellos procesos que podrían relacionarlos

9:52

, a través de un riesgo

9:54

de contagio , con este tipo de actividades

9:56

. Así que , como podemos verlo

9:58

, la ley es sumamente amplia

10:00

, requiere especial atención

10:02

en puntos específicos y es

10:04

materialmente imposible llevarlo de manera

10:07

manual . Por estas razones es importante

10:09

tener un sistema automatizado

10:11

que me ayude en el cumplimiento de este tipo

10:14

de normas .

10:16

Gracias , raúl . Luego de conocer estos elementos

10:18

básicos y que , sobre todo , resaltas

10:21

y subrayas que la ley es

10:23

amplia en varios aspectos

10:25

, regreso contigo , josé Ignacio

10:27

, en ese sentido . entonces

10:29

, ¿cuáles son las principales

10:32

modificaciones que se le ha hecho

10:34

a la ley número 20.393

10:37

? Pero además quiero que me

10:39

platiques . en este caso , a quiénes aplica

10:42

la ley ?

10:44

Juan José . las principales modificaciones

10:47

que suscribieron respecto a la ley 21.595

10:50

son la incorporación de más de 200

10:52

delitos por los cuales las personas jurídicas

10:55

y personas naturales pueden ser culpados

10:57

. ¿Qué quiere decir esto ? Si antes una

10:59

persona solo podía ser culpada

11:01

por cuatro o cinco delitos , ahora

11:03

ya son 200 delitos por los cuales puede

11:05

ser perseguido , Delitos que van desde

11:08

violación de secreto comercial , cohecho

11:10

, delitos tributarios , delitos laborales

11:12

, delitos informáticos y administración desleal

11:14

. Es una parrilla que

11:17

incrementa en notoriedad

11:19

los delitos por los cuales pueden ser persiguidos . A

11:21

su vez , aumenta las penas que se pueden aplicar

11:23

a las personas jurídicas por los hechos cometidos . Asimismo

11:26

, se establece la posibilidad de imponer como pena la

11:28

clausura definitiva de la presa en

11:30

caso de los delitos considerados más graves por la

11:32

legislación chilena . La ley establece

11:34

que los directivos son personalmente responsables

11:37

por los delitos económicos cometidos por la empresa

11:39

y introduce la

11:41

figura de video control

11:43

, que obliga a los

11:45

directivos

11:48

a tomar medidas para

11:50

prevenir la comisión de delitos

11:53

. un sistema para identificar

11:55

y manejar riesgos , mecanismos

11:57

de control interno , un canal

11:59

mediante por el cual los

12:01

empleados y todas las personas que

12:03

son stakeholders de la compañía

12:06

puedan realizar denuncias si ven algo sospechoso

12:08

, como también un programa con

12:10

el cual se pueda capacitar y difundir de forma

12:12

adecuada al personal dentro de la organización

12:14

. A quién ?

12:15

le aplica esta norma .

12:16

Bajo la ley 20.393

12:19

aplicaba solo para las empresas que tenían

12:21

sobre 50 empleados . Ahora

12:29

es aplicable a todas las empresas que tengan una facturación anual de 25.000

12:31

UFs en una moneda local , o el equivalente en dólares a 950.000

12:34

. Y se designa como una

12:36

unidad específica de cumplimiento

12:39

para supervisar lo que es la función

12:41

y la persecución de estos delitos

12:43

dentro de la organización .

12:45

Ahora , Raúl , luego de ver esta perspectiva y

12:48

la ampliación de datos que nos ha dado

12:50

José Ignacio , quiero preguntarte qué acciones

12:52

deben tomar las empresas

12:55

sujetas a la ley

12:57

de delitos económicos previo

12:59

a su entrada en vigor , que sabemos que será

13:01

el próximo 1 de septiembre .

13:03

Claro que sí ese es un punto muy importante

13:05

. Quiero enfatizar algunos puntos

13:08

que menciona esta ley . Por

13:10

un lado , menciona que exige

13:13

un modelo de prevención de delitos efectivamente

13:15

implementado . Modelo

13:20

de prevención de delitos efectivamente implementado Esto lo hemos observado ya en otras

13:22

leyes y recomendaciones , como la del Grupo de Acción Financiera Internacional

13:25

, donde hablan de que no solamente

13:27

políticas y procedimientos deben de

13:29

establecerse en las instituciones , sino

13:32

más bien se debe de contar

13:34

con un adecuado , efectivo

13:37

y ajustado sistema según

13:40

la naturaleza , tamaño y complejidad

13:42

de la empresa . En otras

13:44

palabras , lo que se

13:46

requiere es la efectividad

13:49

práctica de la implementación

13:51

de este tipo de medidas . Por

14:09

estas razones , yo creo que se debe de comenzar , como mencionaba en la pregunta

14:11

anterior , con el gobierno corporativo y un elemento que es esencial en

14:14

el cumplimiento de las regulaciones , que identificar las

14:16

actividades o procesos de la compañía

14:18

que impliquen un riesgo en

14:21

relación al cumplimiento de esta ley . Si

14:24

nos vamos a la metodología de ISO 31000

14:27

, podríamos establecer un análisis

14:29

de riesgos , fallas , controles

14:32

, efectividad de controles , riesgos

14:34

residuales y qué impacto

14:37

tienen para el negocio . Todo

14:39

esto se enmarca en una valoración

14:41

primaria de a qué está

14:43

expuesta la institución y

14:45

, a partir de ahí , entrar en un ciclo

14:48

de mejora continua de controles , que sería

14:50

el segundo paso En ese sentido

14:52

, establecer protocolos y procedimientos

14:54

para prevenir , detectar

14:57

y corregir aquellas fallas que

14:59

me puedan exponer al cumplimiento

15:02

de esta ley . En ese sentido

15:04

, se debe de implementar un sólido

15:06

sistema de control interno para

15:08

poder detectar conductas delictivas

15:10

o bien para identificar

15:13

aquellas fallas en la segregación

15:16

de funciones que puedan darse en

15:18

la ejecución de los negocios

15:20

. También algo muy importante

15:22

, que mencionó José Ignacio , es contar

15:24

con canales seguros de denuncias , que

15:26

pueden ser correo electrónico , aplicaciones

15:29

y una diversidad de medios que hoy día

15:31

nos brinda el internet para poder

15:34

canalizar esas denuncias . Y algo

15:36

igualmente importante

15:38

a la denuncia es la confidencialidad

15:40

, el seguimiento de las denuncias y

15:43

la protección a la persona que

15:45

hace la denuncia . Entonces

15:47

, sobre esas bases , poder aplicar saciones

15:49

internas en el caso de incumplimientos

15:52

comprobados y la comunicación

15:55

de todas estas políticas a

15:57

todos los trabajadores . Nuevamente

15:59

, lo que mencionamos es una gestión

16:01

corporativa . Ahora

16:04

bien , en cuanto a las líneas de defensa

16:06

, tener indicadores de riesgo y desempeño

16:08

, que se conoce como monitoreo continuo

16:11

del negocio , de tal manera

16:13

que , en cada operación o en cada actividad

16:15

que se realice , poder validar que estemos

16:17

en el contexto de la ley y

16:19

, algo también igualmente importante

16:21

, que estemos empujando la rentabilidad

16:24

y la sostenibilidad de la empresa . No

16:26

tenemos que perder de vista que

16:28

la empresa tiene un objetivo social para

16:31

los grupos de interés y ese es

16:33

esencial para su supervivencia , de tal

16:35

manera que debo de mantener cumplimiento

16:38

normativo con crecimiento empresarial

16:40

y , por supuesto , la contribución

16:42

económica al país . De

16:44

esta cuenta , tenemos que tener una asignación

16:47

de funcionarios responsables de verdad por

16:49

el cumplimiento de estas políticas y

16:51

de actrices de gobierno corporativo que

16:54

cuenten con sistemas que los ayuden a

16:56

tomar decisiones basadas en información

16:59

precisa , de esta manera

17:01

que puedan tener ellos el empoderamiento

17:03

para poder gestionar

17:05

sus operaciones de manera diaria y

17:08

en términos generales . La persona

17:10

jurídica o la empresa deberá de

17:12

proveer a los responsables

17:14

tanto los recursos materiales

17:16

como humanos para poder cumplir con estas

17:18

funciones automatizados que apliquen

17:20

controles cuando se necesiten tiempo real o

17:23

cuando sea oportuno validar

17:32

registros contables , información financiera

17:34

o monitoreo del negocio . Se hace

17:36

imposible llevar a cabo una

17:38

gestión de este tipo de magnitud

17:41

. Finalmente , el tema

17:43

de la mejora continua , que

17:45

debe de permitir que

17:47

vayamos reevaluando el desempeño

17:50

de la institución en base a la

17:52

normativa y a los requerimientos económicos

17:55

que mantengamos . Pensaría

17:57

que es muy importante mantener la perspectiva

18:00

del balance scorecard , donde tenemos

18:02

crecimiento interno de aprendizaje

18:04

, la perspectiva del cliente , la perspectiva

18:07

financiera y de los grupos de interés

18:09

, que con todo esto podemos enmarcar

18:11

una gestión eficiente .

18:13

Muy interesante , Raúl . Muchas gracias Para continuar

18:15

analizando y entendiendo sobre estos

18:17

cambios en Chile . José

18:20

Ignacio , al inicio de esta conversación y

18:22

de este análisis se mencionaron nuevas

18:24

sanciones . Sobre esto

18:26

, ¿qué consecuencias pueden enfrentar quienes

18:29

cometen delitos sujetos

18:31

a la ley 21.595

18:33

?

18:34

Lamentablemente . Juan José , las leyes tienen

18:36

que estar sujetas a algún tipo

18:39

de multa o algún tipo de pena para

18:41

que ellas sean cumplidas efectivamente . Para

18:44

las personas naturales ya no se

18:46

considera la libertad vigilada , ya

18:48

que claramente no tiene mucho sentido hacer delitos

18:50

económicos . Tienen nuevas

18:53

formas de castigo que son alternativas a

18:55

la cárcel , como pasar tiempo de reclusión

18:57

durante el día o los fines de semana , e

19:00

introduce algo nuevo llamado pena

19:02

de día de multa . Esto significa que

19:04

si te condenan a pasar 300 días en

19:06

prisión , también tendrás que pagar

19:08

una multa por cada uno de estos días . 300

19:11

días en prisión también tendrás que pagar una multa por cada uno de estos días . El

19:13

monto de la multa dependerá de cuánto ganes , así que si tratas de esconder tus ingresos , el juez

19:15

puede ajustar la multa basándose en la

19:17

riqueza real . Esta multa tiene

19:20

un máximo diario de 350

19:22

mil dólares y un total acumulado

19:24

de 150 millones de dólares

19:26

. ¿por qué digo estos

19:28

montos y por qué quiero dar notoriedad a este punto ? Porque

19:31

en Chile , bajo la ley

19:33

20.393 , las multas

19:35

solo llegaban a un aproximado

19:38

de un millón y medio de dólares . Las

19:50

personas naturales Y para las empresas ? las penas para las empresas siguen siendo

19:52

las mismas que antes . Perder el derecho a hacer negocios con el Estado

19:55

, perder beneficios fiscales y tener que publicar un resumen de la coordena

19:57

en el diario oficial local . Pero

19:59

ahora se agregaron dos nuevas penas La

20:01

disolución de la persona jurídica , o sea

20:03

se elimina el registro mercantil

20:06

completo . La persona

20:08

y , al igual que con las personas naturales

20:10

, también pueden recibir multas diarias como castigo

20:12

. El tribunal tendrá en cuenta

20:14

cosas como si se tenía un sistema para prevenir

20:17

delitos , si obedecían las leyes , y

20:19

el tamaño y tipo de la empresa al decidir las

20:21

penas . A su

20:23

vez , si las empresas o las personas

20:25

naturales son condenadas por un

20:27

delito económico , tendrán que entregar

20:29

las ganancias que obtuvieron ilegalmente

20:31

, ya sea en forma de bienes o

20:33

dineros . Como bien mencionaba

20:36

Raúl , lo importante acá son los gobiernos corporativos

20:38

, y el hecho de que las empresas sean

20:41

perseguidas y sean penadas

20:43

efectivamente dentro de una organización

20:45

fortalece el

20:47

sistema financiero local y

20:50

el sistema jurídico local . Muy

21:13

bien , tras este análisis , podemos deducir , concluir

21:16

y recomendar que podrían superar los 200

21:18

millones de dólares¿ . La nueva

21:20

ley de delitos económicos está cambiando las reglas del

21:22

juego en Chile . Tienen plazo las empresas

21:25

hasta el 1 de septiembre de este año 2024

21:28

, parece un montón de tiempo , pero en realidad

21:30

es crucial que las empresas se pongan las pilas

21:32

rápidamente y hagan las cosas bien

21:34

desde el principio . Qué quiere decir esto ? Como

21:36

ha mencionado Raúl , establecer gobiernos

21:39

corporativos adecuados y

21:41

efectivos . La idea detrás de esta ley

21:43

no es solo castigar a los que hacen las cosas mal

21:45

, sino prevenir delitos

21:47

y hacer que el ambiente económico local sea

21:50

más justo y transparente . Por

21:52

esto es súper importante que las empresas , grandes

21:55

o pequeñas , vean esta situación

21:57

como una oportunidad para demostrar que son éticas y

21:59

responsables con la sociedad chilena . Es

22:01

clave lo requerido con esta normativa

22:03

. En cuanto al cumplimiento , es clave

22:06

tener un plan de cumplimiento bien armado

22:08

y que sea acorde a la realidad de la empresa

22:10

, como mencionaba Raúl , estructura , recursos

22:13

e industria . Este plan debe incluir

22:15

cosas como mínimo , tales como son

22:17

un código de ética y buenas prácticas , un

22:19

sistema para identificar y manejar riesgo

22:21

, mecanismos de control interno

22:23

que sean asociados a personas que efectivamente

22:26

realicen controles sobre ellos y

22:28

un canal para que la gente pueda hacer denuncias

22:30

si es que ve alguna condición sospechosa

22:33

dentro de la empresa . Un canal que

22:35

tenga la factibilidad de que la persona pueda

22:37

realizar una denuncia anónima y

22:39

que se pueda hacer un seguimiento de la denuncia a través del BIM

22:41

. Y , para terminar , la difusión

22:44

Que la empresa capacite de

22:46

forma efectiva a sus colaboradores

22:48

, tanto en la normativa local como

22:50

en los procedimientos internos , ya

22:52

que si la empresa toma en serio estas medidas , no

22:54

solo estarán cumpliendo con la ley , sino que también

22:56

estarán construyendo una cultura sólida y

22:58

protegiendo su buena reputación . Tal

23:01

como mencionó el presidente Gabriel Boric en

23:03

la promulgación de esta ley , se acabaron

23:05

los tratos especiales para las personas condenadas

23:07

por delitos tributarios , malversación de fondos

23:09

públicos o cohecho .

23:12

Después del análisis de José Ignacio

23:14

desde Chile y de primera mano . Raúl

23:16

, ¿qué recomendaciones y conclusiones

23:19

puedes compartir con todos nosotros ?

23:21

Gracias , juan José . Quiero partir

23:23

desde los comentarios de José Ignacio

23:25

en cuanto a que toma tiempo

23:28

implementar un sistema para

23:30

este tipo de controles . No

23:32

se debe de descuidar

23:34

el plazo que se tiene para salir

23:37

a producción o para cumplir con esta ley

23:39

, que es el 1 de septiembre , sino también

23:41

se tiene que tomar muy en cuenta el tiempo

23:43

que tomará capacitar a las

23:45

personas e implementar

23:48

este tipo de controles

23:50

. Quiero hacer también mención

23:52

al espíritu de la ley que , como decías

23:54

en la introducción , busca homologar la

23:56

regulación chilena con las que ya están

23:58

vigentes en los estados unidos y

24:01

europa . Esto

24:03

realmente eleve el nivel de competitividad

24:05

de las empresas en cuanto a su integración

24:07

a los mercados globales . Adicionalmente

24:11

a los aspectos muy importantes

24:13

que mencionaba jose y yo

24:15

quiero comentar también que toda

24:17

empresa que quiera cotizar en

24:19

bolsa de valores debe cumplir con requerimientos

24:22

que les exigen la diligencia

24:24

debida , cumplir con leyes anticorrupción

24:26

, leyes de transparencia financiera

24:28

, control interno y otra

24:31

serie de elementos que , a nivel

24:33

global , se requieren para

24:35

que las empresas puedan entrar en

24:38

este contexto comercial

24:40

. Así que el crecimiento

24:42

económico de nuestros países se

24:44

fundamenta en la capacidad

24:46

que las empresas tengan para

24:49

competir en mercados internacionales , lo

24:51

que también comprende estar preparadas

24:54

para adherirse a las regulaciones

24:56

y buenas prácticas de industria . Si

24:59

bien es cierto , la regulación es algo que vino

25:01

para quedarse y que seguirá creciendo

25:03

. Creo que debemos de tomarlo desde

25:06

las dos perspectivas Uno

25:08

, la operación segura de la empresa

25:10

y la mitigación de riesgos , y la

25:12

otra como una buena oportunidad

25:14

para poder crecer en nuestros

25:16

mercados globales . Así que

25:19

espero que este podcast haya

25:21

sido de beneficio para nuestros oyentes

25:23

y que podamos seguir construyendo

25:25

cada día más un mundo financiero

25:27

más seguro .

25:30

Muchísimas gracias , entonces , josé Ignacio

25:32

Camus , y gracias

25:34

también a ti , raúl Castellanos , que nos acompañaron

25:37

en este episodio

25:39

. Bueno , sin duda alguna , luego

25:42

de analizar y

25:44

exponer muchos ejemplos , en este

25:46

episodio hemos explorado particularmente

25:50

la importancia , pero también el impacto

25:52

de la ley número 21.595

25:56

en Chile la

26:01

ley número 21.595 en Chile , destacando su papel

26:03

en la modernización del Código Penal y su repercusión en el ámbito de los delitos

26:05

económicos y el gobierno corporativo . Desde la implementación de

26:07

esta ley se abre entonces un

26:09

nuevo capítulo en la búsqueda de una mayor

26:12

transparencia y , sobre todo , responsabilidad

26:14

en el ámbito empresarial , así

26:17

como la protección del medio ambiente

26:19

. Gracias , de

26:21

verdad , muchas gracias por escuchar este episodio

26:23

de Mundo Financiero Seguro . Soy

26:26

Juan José Ríos . Hasta la próxima

26:28

, ¡suscríbete

26:36

al canal .